Attention aux fraudes liées aux cryptoactifs et d’autres investissements

Les rendements ahurissants que certaines personnes prétendent gagner grâce à des investissements, notamment dans des cryptoactifs, fait rêver beaucoup de gens. Cependant, des fraudeurs profitent de l’engouement provoqué par de telles déclarations pour vendre le rêve du gain rapide et dépouiller leurs victimes des sommes qu’elles croyaient investir. Ces fraudeurs sont organisés, structurés et exploitent la confiance de leurs cibles. Sollicitations sur les réseaux sociaux, publicités accrocheuses, recours à des influenceurs : les fraudeurs utilisent de nombreuses méthodes pour tromper leurs victimes.

Les fraudeurs incitent les victimes à transférer leurs fonds cryptoactifs d’une plateforme d’échange légitime vers une autre plateforme prétendument meilleure, plus sécurisée ou offrant des avantages spéciaux. Ils fournissent souvent des liens ou des codes QR pour faciliter le transfert. Une fois que les victimes transfèrent leurs cryptoactifs vers la nouvelle plateforme, les escrocs prennent le contrôle des fonds. Ils peuvent afficher de fausses transactions ou des soldes fictifs pour donner l’apparence que tout se déroule comme prévu. Cependant, les fonds transférés disparaissent généralement sans laisser de trace. Une fois que les escrocs ont réussi à voler les fonds, ils ferment souvent la plateforme frauduleuse ou disparaissent complètement.

Afin de ne pas devenir victime d’une telle escroquerie, vous pouvez prendre les précautions suivantes :

• Vérifiez toujours l’authenticité des offres et des plateformes en effectuant des recherches approfondies.
• Méfiez-vous des offres trop belles pour être vraies et des pressions pour agir rapidement.
• Utilisez uniquement des plateformes d’échange de cryptoactifs réputées et bien établies.
• Assurez-vous que les liens ou les codes QR proviennent de sources légitimes avant de cliquer ou de les scanner.

Les publicités mettent en avant des promesses de rendements exceptionnels en peu de temps, souvent bien supérieurs à ce que l’on pourrait raisonnablement attendre sur les marchés financiers. Ces rendements sont généralement décrits comme étant « garantis » ou « infaillibles », créant ainsi une illusion de sécurité. Ces publicités sont souvent diffusées en ligne, sur les médias sociaux, les sites web, les vidéos YouTube, les articles de blog, et d’autres plateformes. Les fraudeurs proposent généralement des formations payantes comme des ebooks, des webinaires ou des conseils personnalisés. Ils prétendent que ces ressources aideront les participants à réaliser les mêmes bénéfices exceptionnels que ceux promis dans les publicités. Les formations ou les conseils payants offerts par les fraudeurs peuvent contenir des informations trompeuses, obsolètes ou générales qui ne sont pas applicables dans des situations réelles. L’objectif est de donner l’impression aux participants qu’ils reçoivent de la valeur tout en les poussant à dépenser davantage d’argent pour obtenir des informations plus exclusives. Une fois que les victimes ont payé pour les formations ou les conseils, elles constatent souvent que les méthodes enseignées ne conduisent pas aux résultats promis. Les rendements fantastiques demeurent hors de portée et les investisseurs se retrouvent avec des dépenses inutiles.

Afin de ne pas devenir victime d’une telle escroquerie, vous pouvez prendre les précautions suivantes :

• Soyez sceptique et méfiez-vous des promesses de rendements trop beaux pour être vrais.
• Effectuez des recherches et vérifiez les antécédents et la réputation de ceux qui offrent des formations ou des conseils.
• Exigez des preuves vérifiables des rendements passés avant de dépenser de l’argent.
• Soyez prudent avant de payer pour des informations financières. Beaucoup d’informations utiles sont disponibles gratuitement.
• Consultez des sources réputées comme des institutions financières bien établies et des experts de confiance.

La fraude impliquant des conseils en matière d’investissement provenant d’un nouvel ami rencontré sur une application de rencontre ou sur les réseaux sociaux est une variante de l’arnaque sentimentale ou arnaque à la romance. Le fraudeur entame une conversation avec la victime et établissent un lien émotionnel en se montrant compatissants, attentifs et sympathiques. Au fil des conversations, le fraudeur révèle son intérêt pour les investissements et prétend avoir une expertise dans ce domaine. Le fraudeur commence à convaincre la victime qu’il a accès à des investissements exclusifs ou à des opportunités uniques qui promettent des rendements exceptionnellement élevés en peu de temps. Il pourrait s’agir de placements dans des cryptoactifs sur une plateforme qui a toutes les allures d’un site sérieux, mais qui s’avère frauduleuse. Une fois que la victime a investi de l’argent, le fraudeur peut afficher de faux relevés de compte montrant des gains spectaculaires pour renforcer la croyance de la victime en l’opération. Ensuite le fraudeur peut commencer à demander des fonds supplémentaires sous prétexte de divers frais, tels que des frais de transaction, des taxes ou des commissions. Tôt ou tard, le fraudeur disparaîtra avec l’argent de la victime.

Afin de ne pas devenir victime d’une telle escroquerie, vous pouvez prendre les précautions suivantes :

• Restez sceptique et soyez prudent lorsque quelqu’un que vous avez rencontré en ligne vous propose des opportunités d’investissement. Les promesses de gains élevés en peu de temps sont trop belles pour être vraies.
• Vérifiez l’identité de la personne en ligne, recherchez des informations sur les entreprises ou les investissements qu’elle propose.
• Les fraudeurs essaieront souvent de vous pousser à agir rapidement. Prenez votre temps pour évaluer toute opportunité d’investissement.
• Si vous envisagez sérieusement un investissement, consultez un conseiller financier agréé qui peut vous fournir des conseils objectifs et légitimes.

Le fraudeur contacte la victime, généralement par le biais d’une communication en ligne, d’un appel téléphonique non sollicité ou même d’une rencontre en personne. Il propose un investissement sûr et garantit des rendements élevés en peu de temps. Pour gagner la confiance de la victime le fraudeur l’encourage à investir un petit montant d’argent et la victime peut en effet retirer une partie des sommes investies, ainsi que les prétendus gains. Par la suite le fraudeur va pousser la victime à investir des sommes plus importantes, arguant que cela permettra de gagner encore plus d’argent. Lorsque la victime veut retirer de gros montants, le fraudeur invoquera toutes sortes de frais et de délais. À un moment donné, le fraudeur va disparaître avec tout l’argent investi, ou il encourage la victime à investir davantage jusqu’à ce que cette dernière réalise que c’était une arnaque.

Afin de ne pas devenir victime d’une telle escroquerie, vous pouvez prendre les précautions suivantes :

• Restez sceptique et soyez extrêmement prudent lorsque vous êtes confronté à des investissements promettant des rendements élevés en peu de temps.
• Effectuez des recherches approfondies sur l’entreprise, l’individu ou les produits financiers proposés.
• Avant de prendre une décision d’investissement, consultez un conseiller financier indépendant et qualifié.
• Soyez sceptique face à toute promesse de gains garantis, car les investissements légitimes comportent toujours des risques.
• Si vous soupçonnez une escroquerie, signalez-la aux autorités compétentes et à la plateforme où vous avez été contacté.

Les premières émissions de cryptoactifs ou de jetons, appelées « ICO » (initial coin offering) sont des formes d’investissement à très haut risque et, hautement volatiles qui évoluent dans un environnement propice à la fraude. Les fraudeurs créent un site web ou une plateforme en ligne qui promeut un nouveau cryptoactif prétendument révolutionnaire. Ils utilisent un langage technique complexe et des termes populaires dans l’industrie des cryptoactifs pour donner l’impression que leur projet est sérieux et prometteur. Les fraudeurs inventent souvent une équipe de développement talentueuse et expérimentée, accompagnée de biographies et de photos falsifiées et peuvent également prétendre avoir des partenariats avec des entreprises de renom, ce qui ajoute à la crédibilité apparente du projet. Ils affirment que le prix du nouveau cryptoactif va augmenter de manière exponentielle. Par la suite, les fraudeurs organisent une ICO, au cours de laquelle les investisseurs peuvent acheter des tokens du nouveau cryptoactif en échange d’autres crypto-monnaies, comme le Bitcoin ou l’Ethereum. Ils offrent souvent des bonus ou des réductions pour encourager les investissements précoces. Une fois que les fraudeurs ont collecté suffisamment d’argent, ils vont disparaître avec les fonds. Dans de nombreux cas, le cryptoactif promis n’a en réalité aucune utilité ou ne possède pas de technologie sous-jacente solide.

Afin de ne pas devenir victime d’une telle escroquerie, vous pouvez prendre les précautions suivantes :

• Vérifiez l’authenticité de l’équipe de développement en cherchant des informations sur les membres et en vérifiant leur présence sur les réseaux sociaux et les sites professionnels.
• Recherchez des avis d’experts dans le domaine des cryptoactifs et lisez les critiques de projets par des sources crédibles.
• Méfiez-vous des promesses de gains irréalistes et de toute pression pour investir rapidement.
• Assurez-vous que le projet a une feuille de route claire et réalisable, avec un produit ou une technologie sous-jacente solide.
• Consultez les forums et les communautés en ligne pour obtenir des avis et des informations sur le projet en question.

La fraude de récupération des sommes perdues est une tactique employée par des criminels pour cibler les personnes qui ont déjà été victimes d’une fraude antérieure. Ces fraudeurs prétendent pouvoir aider les victimes à récupérer leur argent perdu en échange de frais supplémentaires ou d’informations personnelles. Les fraudeurs contactent les victimes par téléphone, par e-mail ou par d’autres moyens de communication en se faisant passer pour des avocats, des enquêteurs privés, des experts en sécurité ou des agences gouvernementales. Ils prétendent avoir des solutions pour récupérer les fonds perdus. Une fois qu’ils ont gagné la confiance des victimes, les fraudeurs demandent des frais supplémentaires pour couvrir les coûts de récupération. Ils peuvent également demander des informations personnelles, telles que des numéros de carte de crédit, des numéros de sécurité sociale ou des mots de passe. Après avoir reçu les frais demandés ou les informations personnelles, les fraudeurs vont disparaître sans fournir de services réels.

Afin de ne pas devenir victime d’une telle escroquerie, vous pouvez prendre les précautions suivantes :

• Ne faites pas confiance aux personnes qui vous contactent après une fraude antérieure sans vérifier leur identité et leur légitimité.
• Ne fournissez pas d’informations personnelles ou financières à des tiers.
• Si vous cherchez à récupérer des fonds perdus, il est recommandé de consulter un avocat ou un expert financier indépendant plutôt que de faire confiance à des inconnus qui vous contactent.
• Soyez prudent face aux demandes de paiement avant que des résultats concrets ne soient obtenus.
• Si vous soupçonnez une escroquerie, signalez-la aux autorités compétentes.